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Curso : Curso de Fundamentos del Riesgo Bancario y su Regulación

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Curso : Curso de Fundamentos del Riesgo Bancario y su Regulación

260 € ¡LO QUIERO!
Certificación :
Curso online Euroinnova FormaciónCurso Online Homologado Cualifica

Tiempo de estudio:200 horas

Realización:Cursos online

Coste: 520 € 260 €

Doble Titulación Expedida por EUROINNOVA BUSINESS SCHOOL y Avalada por la Escuela Superior de Cualificaciones Profesionales
A quién se dirige este Curso online
El presente Curso de Fundamentos del Riesgo Bancario y su Regulación está dirigido a profesionales en activo de entidades financieras o personas que acrediten experiencia en el sector.
Salidas Profesionales Curso online
Este Curso de Fundamentos del Riesgo Bancario y su Regulación le ofrece una formación especializada en la materia. La gestión de activos y pasivos se ha convertido en los últimos años en un área estratégica dentro de las entidades financieras con el objetivo de maximizar o al menos dotar de estabilidad al margen financiero a corto y medio plazo. Adicionalmente, los participantes en el mercado cada vez conceden mayor importancia al margen financiero como indicador de la solvencia a corto y medio plazo y al valor económico como indicador de la estabilidad a largo plazo de las entidades. Por otro lado, las entidades supervisoras están incorporando el riesgo de tipo de interés de balance al conjunto de riesgos como susceptible de consumo de recursos propios de las entidades.
Disciplina del Curso online
Entre el material entregado en este curso se adjunta un documento llamado Guía del Alumno dónde aparece un horario de tutorías telefónicas y una dirección de e-mail dónde podrá enviar sus consultas, dudas y ejercicios. La metodología a seguir es ir avanzando a lo largo del itinerario de aprendizaje online, que cuenta con una serie de temas y ejercicios. Para su evaluación, el alumno/a deberá completar todos los ejercicios propuestos en el curso. La titulación será remitida al alumno/a por correo una vez se haya comprobado que ha completado el itinerario de aprendizaje satisfactoriamente.
Que capacidades obtendrás este Curso online
Este Curso en Fundamentos del Riesgo Bancario y su Regulación le prepara para conocer el marco normativo relacionado con la actividad crediticia, en su doble vertiente de: normas de solvencia bancaria y provisiones para insolvencias. Desarrollar capacidad de análisis, orientado a la investigación, en el área de gestión de riesgos financieros, particularmente del riesgo de crédito. Comprender qué es un modelo de riesgo de crédito y sus posibles aplicaciones en una entidad financiera. Conocer los distintos tipos de modelos de crédito que pueden utilizarse y las consecuencias que se derivan de aplicar uno u otro sobre las estimaciones de riesgo. Entender el significado de los parámetros básicos que intervienen en los modelos de riesgo de crédito y las principales formas de estimación.
Resumen objetivo de conocimientos Curso online Curso : Curso de Fundamentos del Riesgo Bancario y su Regulación
- Dotar al alumno de una base teórica sobre las particularidades del riesgo de crédito en banca mayorista, así como sus medidas de riesgo. - Conocer los efectos de las condiciones de diferentes contratos financieros en el riesgo de crédito. - Comprender el papel de las clearing houses en la gestión de riesgo de crédito. - Entender todos los conceptos básicos como su definición o medidas de exposición hasta detalles prácticos sobre su estimación y problemas de modelización.
Profesión Curso online
Directores administrativos y financieros, controllers.
UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNCIONES Y ESTRUCTURA DEL SISTEMA BANCARIO.
  1. Los bancos y el sistema bancario

    2. - Principales servicios de los bancos

    - Los bancos en la Economía

    - Creación de dinero

    - Servicios de pago

    - Otros servicios bancarios

  2. Distintos tipos de bancos

    3. - Bancos minoristas

    - Banca mayorista

    - Bancos centrales

  3. Riesgos bancarios

    4. - Riesgo de crédito

    - Riesgo de mercado

    - Riesgo operacional

    - Otros tipos de riesgo

  4. Los factores que definen la industria bancaria
UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA GESTIÓN BANCARIA.
  1. El gobierno corporativo de los bancos

    2. - Consejo de administración

    - Alta dirección

    - Auditores internos y externos

    - Transparencia

  2. Balance y Cuenta de resultados

    3. - Activos de un banco

    - Los pasivos bancarios

    - Recursos propios

    - Cuenta de resultados

    - El papel de los recursos propios bancarios

  3. Gestión de activos y pasivos

    4. - Riesgo de tipo de interés

    - Riesgos de liquidez

  4. Pérdidas crediticias

    5. - Valoración de activos en la cartera de negociación

    - Valor de los activos en la cartera de inversión, créditos al corriente de pago

    - Valor de los activos en la cartera de inversión, créditos morosos

    - Provisiones para pérdidas crediticias y reservas para pérdidas crediticias

    - Reservas para pérdidas crediticias y pérdidas crediticias

UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA REGULACIÓN BANCARIA.
  1. De la crisis de liquidez al pánico bancario

    2. - Crisis de liquidez y retiradas masivas de depósitos

    - Pánicos bancarios

  2. Fundamentos de la regulación bancaria

    3. - Objetivos regulatorios

    - El proceso regulatorio

    - Estabilización: El prestamista de último recurso

  3. Regulación internacional de riesgos bancarios

    4. - Banco Internacional de Pagos

    - El Comité de Basilea

    - El Acuerdo de Basilea I

    - La enmienda para la introducción del riesgo de mercado

    - Deficiencias de los requerimientos de capital bancario en el Acuerdo de Basilea I

    - El Acuerdo de Basilea II

    - Adoptando Basilea II

  4. Fondo de garantía de depósitos

    5. - Cobertura del fondo de garantía de depósitos

    - Fondos de garantía de depósitos en el mundo

  5. El camino a seguir
UNIDAD DIDÁCTICA 4. RIESGO DE CRÉDITO.
  1. Introducción al riesgo de crédito
  2. Prestamistas

    3. - Bancos de Inversión

    - Agencias de Calificación Crediticia Externa

  3. Prestatarios

    4. - Prestatarios minoristas

    - Prestatarios corporativos

    - Prestatarios soberanos

    - Prestatarios Públicos

  4. Características de los productos crediticios

    5. - Vencimiento

    - Especificación de compromisos de pago

    - Destino del crédito

    - Fuente de pagos para la devolución

    - Requerimientos de garantía

    - Convenios requeridos

    - Sistema de amortización del crédito

  5. Tipos de productos crediticios

    6. - Créditos agrícolas

    - Créditos con garantía real o créditos con caución

    - Créditos para automóviles

    - Pagaré a corto plazo

    - Factoring

    - Línea de crédito con garantía hipotecaria de la vivienda y crédito con garantía hipotecaria de la vivienda

    - Arrendamiento financiero (leasing)

    - Hipotecas

    - Crédito a descubierto

    - Financiación de proyectos o infraestructuras

    - Cuenta corriente de crédito de renovación automática

    - Créditos sindicados

UNIDAD DIDÁCTICA 5. EL PROCESO CREDITICIO Y LA GESTIÓN DEL RIESGO DE CRÉDITO.
  1. El proceso crediticio

    2. - Identificando la oportunidad crediticia

    - Evaluación crediticia

    - Toma de decisiones crediticias

    - Desembolso del crédito

    - Control crediticio

  2. El proceso de análisis de solvencia crediticia

    3. - Las cinco ?C? de crédito

    - El camino del análisis de solvencia crediticia

    - Riesgos de negocio o macro

    - Riesgos financieros o micro

    - Riesgo estructural

    - Fuentes de información

  3. Gestión de carteras

    4. - Riesgo de concentración

    - Titulizaciones

  4. Riesgo de crédito y Acuerdo de Basilea II

    5. - El método estándar

    - Métodos basados en calificaciones internas

    - Características comunes de los métodos IRB

    - Requerimientos mínimos para los Métodos IRB

UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO DE MERCADO.
  1. Introducción al riesgo de mercado
  2. Nociones básicas de los instrumentos financieros

    3. - Divisas

    - Instrumentos de renta fija

    - Créditos Interbancarios

    - Acciones

    - Materias primas

    - Derivados

  3. La negociación

    4. - Principales posiciones en la negociación

    - Diferenciales de oferta-demanda

    - Los mercados regulados y los mercados no organizados

  4. Cuantificación y gestión del riesgo de mercado

    5. - Tipos de riesgo de mercado

    - Modelo de valor en riesgo

    - Test de estrés y análisis de escenarios

    - Divulgación del riesgo de mercado

    - Estrategias de cobertura (Hedging)

  5. Regulación del riesgo de mercado (la Enmienda para la introducción del riesgo de mercado de 1996)
UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO OPERAICONAL.
  1. ¿Qué es el riesgo operacional?
  2. Eventos del riesgo operacional

    3. - Riesgo de procesos internos

    - Riesgo de los empleados

    - Riesgo de sistemas

    - Riesgo externo

    - Riesgo legal

  3. Eventos de pérdidas operacionales

    4. - Riesgos de Alta Frecuencia/Baja Repercusión (HFLI)

    - Riesgos de Baja Frecuencia/Alta Repercusión (LFHI)

  4. Gestión del riesgo operacional

    5. - Estructura funcional de las actividades de gestión del riesgo operacional

    - Identificación, evaluación y cuantificación del riesgo operacional

    - Ejemplo de cuantificación y gestión del riesgo operacional

  5. Basilea II y el riesgo operacional

    6. - Método de indicador básico

    - El Método Estándar

    - Método de Medición Avanzado

    - Criterios para utilizar los diferentes métodos

    - Basilea II y la Gestión del Riesgo Operacional

UNIDAD DIDÁCTICA 8. CAPITAL Y SUPERVISIÓN REGULATORIOS BAJOS BASILEA.
  1. Capital regulatorio del banco

    2. - Capital regulatorio del banco

    - Capital Tier 1

    - Capital Tier 2

    - Capital Tier 3

    - Deducciones y ajustes del capital regulatorio

    - Nuevo capital

  2. Requerimientos mínimos de capital de Basilea II
  3. Pilar 2-Proceso de Revisión supervisora

    4. - Cuatro principios fundamentales del proceso de revisión supervisora

    - Aspectos específicos a tener en cuenta durante el proceso de revisión supervisora

    - Contabilidad y cooperación internacional

  4. Pilar 3-Disciplina de mercado

    5. - Notificaciones de contabilidad

    - Requerimientos generales de notificación

    - Las notificaciones de exposición y evaluación de riesgo

  5. Más allá del capital regulatorio

    6. - El cálculo del capital económico

    - Cálculos de la rentabilidad ajustada al riesgo

  6. Los bancos, riesgos bancarios y regulación
  7. EDITORIAL ACADÉMICA Y TÉCNICA: Índice de libroFundamentos del riesgo bancario y su regulación. Autor: Richard Apostolik, Christopher Donouhe y Peter Went (Traducción: Roberto S. Alemanno y Víctor González). Publicado por Delta Publicaciones
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